Dzīve

Kas ir noziegums par stiepļu krāpšanu?

Kas ir noziegums par stiepļu krāpšanu?


We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Krāpšanās ar vadiem ir jebkura krāpnieciska darbība, kas notiek, izmantojot jebkurus starpvalstu vadus. Stiepļu krāpšana gandrīz vienmēr tiek sodīta kā federāls noziegums.

Ikviens, kurš izmanto starpvalstu vadus, lai shēmotu krāpšanos vai iegūtu naudu vai īpašumu, izmantojot nepatiesas vai krāpnieciskas pretenzijas, var tikt apsūdzēts par vadu krāpšanu. Šajos vados ietilpst jebkurš televīzijas, radio, telefona vai datora modems.

Pārraidītā informācija var būt jebkura rakstība, zīmes, signāli, attēli vai skaņas, ko shēmā izmanto krāpšanai. Lai nenotiktu krāpšanās ar vadu, personai brīvprātīgi un apzināti jāveic nepatiesu faktu atspoguļošana ar nolūku kādam krāpties no naudas vai īpašuma.

Saskaņā ar federālo likumu ikvienam, kas notiesāts par krāpšanos ar stiepli, var piespriest cietumsodu līdz 20 gadiem. Ja elektroniskās krāpniecības upuris ir finanšu iestāde, personai var uzlikt naudas sodu līdz miljonam USD un piespriest 30 gadu cietumsodu.

Krāpšanās ar naudas pārskaitījumiem pret ASV uzņēmumiem

Uzņēmumi ir kļuvuši īpaši neaizsargāti pret krāpšanu bankas operāciju dēļ, jo palielinās tiešsaistes finanšu darbība un mobilās bankas.

Saskaņā ar Finanšu pakalpojumu informācijas koplietošanas un analīzes centra (FS-ISAC) "2012. gada biznesa banku uzticības pētījumu" uzņēmumi, kas visu savu biznesu tiešsaistē veica vairāk nekā divas reizes no 2010. līdz 2012. gadam, un turpina pieaugt katru gadu.

Tiešsaistes darījumu skaits un pārskaitītā nauda trīskāršojās tajā pašā laika posmā. Šīs ievērojamās aktivitātes palielināšanās rezultātā tika pārkāptas daudzas kontroles, kas tika veiktas krāpšanas novēršanai. 2012. gadā divi no trim uzņēmumiem cieta krāpnieciskos darījumos, un no tiem līdzīga daļa zaudēja naudu.

Piemēram, tiešsaistes kanālā 73 procentiem uzņēmumu trūka naudas (pirms uzbrukuma atklāšanas notika krāpniecisks darījums), un pēc atgūšanas centieniem 61 procents tomēr zaudēja naudu.

Tiešsaistes stiepļu krāpšanas metodes

Krāpnieki izmanto dažādas metodes, lai iegūtu personiskos akreditācijas datus un paroles, tostarp:

  • Ļaunprātīga programmatūra: Ļaunprātīga programmatūra, kas saīsināti nozīmē “ļaunprātīga programmatūra”, ir izstrādāta, lai piekļūtu datoram, sabojātu to vai traucētu to bez īpašnieka ziņas.
  • Pikšķerēšana: Pikšķerēšana ir krāpšana, ko parasti veic ar nevēlamu e-pastu un / vai vietņu starpniecību, kas ir likumīgas vietnes un liek viltus upuriem sniegt personisku un finansiālu informāciju.
  • Vishing un Smishing: Zagļi sazinās ar bankas vai krājaizdevu sabiedrības klientiem, izmantojot tiešos vai automatizētos tālruņa zvanus (pazīstamus kā vishing uzbrukumus) vai ar īsziņām, kas tiek nosūtītas uz mobilajiem tālruņiem (trieciena uzbrukumi), kas var brīdināt par drošības pārkāpumiem kā veidu, kā iegūt konta informāciju, PIN numurus un citu konta informāciju, kas nepieciešama, lai piekļūtu kontam.
  • Piekļuve e-pasta kontiem: Hakeri iegūst nelikumīgu piekļuvi e-pasta kontam vai e-pasta sarakstei, izmantojot surogātpastu, datorvīrusu un pikšķerēšanu.

Piekļuve parolēm ir atvieglota arī tāpēc, ka cilvēki vairākās vietnēs mēdz izmantot vienkāršas un tās pašas paroles.

Piemēram, pēc drošības pārkāpuma Yahoo un Sony tika noteikts, ka 60% lietotāju abās vietnēs ir tāda pati parole.

Tiklīdz krāpnieks ir ieguvis nepieciešamo informāciju, lai veiktu nelikumīgu pārskaitījumu, pieprasījumu var iesniegt dažādos veidos, tostarp izmantojot tiešsaistes metodes, izmantojot mobilo banku, zvanu centrus, faksa pieprasījumus un personiskas attiecības.

Citi stiepļu krāpšanas piemēri

Krāpšanās ar stiepli attiecas gandrīz uz visiem noziegumiem, kuru pamatā ir krāpšana, ieskaitot krāpšanos ar hipotēku, apdrošināšanas krāpšanu, krāpšanos ar nodokļiem, identitātes zādzībām, totalizatoriem un loteriju krāpšanu, kā arī krāpšanos telemārketingā.

Federālās soda izciešanas vadlīnijas

Krāpšanās ar vadiem ir federāls noziegums. Kopš 1987. gada 1. novembra federālie tiesneši ir izmantojuši Federālās soda izciešanas vadlīnijas (pamatnostādnes), lai noteiktu vainīgam vainīgajam sodu.

Lai noteiktu sodu, tiesnesis apskatīs "pamata nodarījuma līmeni" un pēc tam koriģēs sodu (parasti to palielinās), pamatojoties uz nozieguma īpašajām pazīmēm.

Ar visiem krāpšanas pārkāpumiem pamata nodarījumu līmenis ir seši. Citi faktori, kas pēc tam ietekmēs šo numuru, ir nozagtā dolāra summa, nozieguma plānošanas apjoms un cietušie.

Piemēram, vadu krāpšanas shēma, kas ietvēra 300 000 USD zādzību, izmantojot sarežģītu shēmu, lai izmantotu vecāka gadagājuma cilvēkus, tiks piešķirta augstāka vērtība nekā stiepļu krāpšanas shēma, kuru indivīds plānoja, lai apkrāptu uzņēmumu, kurā viņi strādā, no 1000 USD.

Pie citiem faktoriem, kas ietekmēs galarezultātu, ir apsūdzētā kriminālvēsture, neatkarīgi no tā, vai viņi mēģināja kavēt izmeklēšanu un vai viņi izmeklētājiem labprāt palīdz noķert citas noziegumā iesaistītās personas.

Kad visi atbildētāja un nozieguma elementi ir ņemti vērā, tiesnesis atsaucas uz spriedumu tabulu, kas viņam jāizmanto, lai noteiktu sodu.